Najväčšie nemecké banky Deutsche Bank a Commerzbank spolu so združením nemeckých sporiteľní DSGV založili spoločný podnik na boj proti praniu špinavých peňazí a iným formám finančnej kriminality. Cieľom tejto iniciatívy je včasné odhaľovanie podozrivých finančných tokov, ktoré presahujú hranice jednotlivých inštitúcií, a výmena informácií o možných podvodoch týkajúcich sa súkromných aj firemných klientov.

Bernd Spalt, člen predstavenstva Commerzbank zodpovedný za riadenie rizík, uviedol, že finančná kriminalita je čoraz profesionálnejšia a nekončí sa na hraniciach jednotlivých spoločností. Spoločná platforma umožní zdieľanie relevantných informácií medzi zapojenými inštitúciami, ak sa zistí podvodná činnosť na určitom účte.

Iniciatíva je otvorená aj pre ďalšie úverové inštitúcie. Joachim Schmalzl z predstavenstva DSGV zdôraznil, že bezpečnosť platobných transakcií je spoločnou zodpovednosťou bankového sektora, nie predmetom konkurenčného boja.

Organizovaný zločin každoročne vnáša do legálnej ekonomiky miliardové sumy z nezákonných zdrojov. Napriek povinnosti finančných inštitúcií nahlasovať podozrivé transakcie je Nemecko stále považované za raj pre pranie špinavých peňazí, čiastočne kvôli veľkému objemu hotovostných transakcií.