Pri investovaní je dôležité nielen množstvo a doba zhodnocovania peňazí, ale aj účel ich použitia. Väčšina Slovákov investuje s cieľom zabezpečiť sa na dôchodok, no 26 % využíva investície na nasporenie si na väčšie nákupy. Vyplýva to z prieskumu agentúry 2muse pre Across Private Investments. Odborníci upozorňujú, že investovanie by malo slúžiť na dlhodobé budovanie majetku, nie na nákup spotrebného tovaru.

Veková skupina 18-30 rokov vníma investovanie ako formu sporenia v 38 % prípadov, podobne aj 32 % mileniálov. Tento motív klesá s vekom, u ľudí nad 56 rokov je to len 16 %. Na väčšie nákupy prostredníctvom investícií sa spoliehajú viac muži (27 %) ako ženy (23 %). Odborníci zdôrazňujú, že investícia by mala smerovať do aktív, ktorých hodnota rastie.

„Investovanie by malo slúžiť na dlhodobé budovanie majetku a ochranu pred infláciou. Ak niekto plánuje financovať nákup z výnosov, mal by zvážiť, či bude mať daná vec o päť rokov vyššiu hodnotu. Ak nie, peniaze by mali zostať zainvestované,“ vysvetlil Andrej Rajčány, investičný riaditeľ Across.

Podľa neho má zmysel financovať kúpu nehnuteľnosti, podnikanie alebo vzdelanie, ktoré zvyšuje kvalifikáciu. „Financovanie spotrebného tovaru, elektroniky či dovoleniek z investičných výnosov by malo byť tabu,“ dodal Rajčány.

Investori by mali postupovať podľa presnej stratégie. Prvým krokom je určenie časového horizontu. Ak plánujú peniaze vybrať o dva roky, mali by zvoliť fondy peňažného trhu, nie akciové fondy či ETF, ktoré sú vhodné pre horizont päť a viac rokov. „Pri kratšom horizonte môže byť trh v poklese a investor vyberie menej, než vložil,“ upozornil Dominik Hapl, portfólio manažér Across.

„Ak sa blíži čas plánovaného nákupu, začnite investície odpredávať a presúvať do menej rizikových nástrojov, napríklad do fondov krátkodobých investícií, aby ste sa ochránili pred stratou,“ doplnil odborník.