Seniori majú možnosť investovať, avšak je nevyhnutné zohľadniť ich finančné potreby, investičný horizont a mieru rizika. Marek Sokol, garant pre sektor kapitálového trhu spoločnosti Universal maklérsky dom, upozorňuje na potrebu dôkladného preverenia podmienok investičných produktov a vyhradenia si dostatočného času na rozhodovanie. Varuje pred ponukami, ktoré vytvárajú časový nátlak a vyžadujú rýchle rozhodnutie. Odporúča konzultáciu s odborníkmi alebo blízkymi, ak niektoré informácie nie sú jasné.

Pred investovaním by mali byť známe poplatky, likvidita, miera rizika a regulátor produktu. Transparentnosť a dostatok informácií sú kľúčové pre posúdenie výhod a nevýhod ponuky. Pre seniorov je dôležité chrániť úspory pred infláciou a vybrať si produkty zodpovedajúce ich potrebám. Sokol označuje realitné a dlhopisové fondy s nižším rizikom za vhodné možnosti, zatiaľ čo dynamické akciové portfóliá s dlhým horizontom nie sú pre seniorov ideálne.

Investovanie môže byť užitočné aj pri dlhodobom budovaní majetku na dôchodok. Sokol uvádza príklad tridsiatnika, ktorý si chce zabezpečiť mesačnú rentu popri štátnom dôchodku. Pri cieľovej sume 1000 eur mesačne by stačilo sporiť 90 eur mesačne, zatiaľ čo na rentu 1500 eur by bolo potrebné odkladať približne 130 eur mesačne. Výsledky závisia od predpokladov výpočtu a vývoja investícií.

Sokol tiež poukazuje na rozdiely vo finančnej gramotnosti medzi generáciami seniorov. Zatiaľ čo šesťdesiatnici často využívajú digitálne služby, ľudia nad 75 rokov môžu mať s technológiami väčšie ťažkosti, čo zvyšuje ich zraniteľnosť voči podvodom. K zlepšeniu finančnej gramotnosti môžu prispieť vzdelávacie programy, prednášky a semináre, ako aj osveta prostredníctvom médií, ktorá pomáha seniorom zorientovať sa vo finančných produktoch.